Риэлтор, а ты отчитался в Росфинмониторинг?

Сегодня, в ходе разговора с коллегами, обсуждали вопрос о Федеральной службе по финансовому мониторингу и о ее проверках. Что это такое и как она относится к риэлторской деятельности?

Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) является федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения и т.д. (официальный сайт- http://www.fedsfm.ru)

Немного истории. В 2001 году Указом Президента РФ № 1263 «Об уполномоченном органе по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем» был создан Комитет Российской Федерации по финансовому мониторингу, преобразованный затем в Федеральную службу по финансовому мониторингу - Росфинмониторинг (РФМ).

Права и полномочия данной организации, согласно Федеральному закону №115-ФЗ от 07.08.2001г. «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Федеральный закон № 115-ФЗ), очень широки, штрафы еще больше-до 1 млн. рублей.

30 июня 2013 года вступил в силу Федеральный закон от 28.06.2013 № 134-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия незаконным финансовым операциям», в соответствии с которым, расширен перечень субъектов статьи 5 Федерального закона № 115-ФЗ, в который вошли индивидуальные предприниматели.

Основываясь на изложенном, в т.ч. индивидуальным предпринимателям (риэлторам), оказывающим посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества, необходимо встать на учет в Росфинмониторинг.

Порядок и сроки постановки на учет определены Административным регламентом предоставления Росфинмониторингом государственной услуги по ведению учета организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы, утвержденным приказом Росфинмониторинга от 06.08.2014 № 207.

Агентству недвижимости, ООО или ИП, дополнительно к стандартным процедурам, сопровождающим регистрацию юридического лица или ИП, необходимо успеть оформить и отправить требуемый «пакет» документов в территориальное подразделение РФМ (Саратовская область):

Межрегиональное управление Федеральной службы по финансовому мониторингу по Приволжскому федеральному округу (МРУ Росфинмониторинга по ПФО):

• Адрес местонахождения: 603000, г. Нижний Новгород, пл. М. Горького, дом 6
• Телефон: (831) 434-30-32
• Факс: (831) 437-31-54
• Email: pfo@fedsfm.ru

Риэлторы-предприниматели обязаны сообщать в Росфинмониторинг обо всех операциях, подлежащих обязательному контролю (их перечень содержится в ст. 6 Федерального закона № 115-ФЗ). Известить уполномоченный орган придется и о других операциях с наличностью или иным имуществом в соответствии с п. 3 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ, если имеются подозрения, что такие операции осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. Сделать это нужно в течение трех рабочих дней, следующих за днем выявления подозрительных операций. Отчитываться риэлторы должны и по так называемым «необычным сделкам» независимо от суммы. Критерии «необычности» указаны в Приказе Росфинмониторинга № 231 от 23.08.2013г.

Требования РФМ к постановке всех риэлторских организаций на учет, квалификации, наличию и документообороту, отчетности о сделках с недвижимостью, срокам сдачи обязательных сведений крайне жесткие, а штрафы за нарушение непомерно велики (до 1 млн.руб.!).

Согласно требований РФМ все риэлторы должны «осуществлять деятельность в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и вести соответствующий документооборот.

Для чего необходимо, как минимум:

• разработать и утвердить Правила внутреннего контроля (Требования к ним установлены постановлением Правительства РФ от 30.06.2012 № 667);
• подобрать и назначить специальное лицо, ответственное за исполнение Правил и отчетность (должны иметь юридическое или экономическое образование);
• направлять (естественно за плату) спец. лицо и других сотрудников на регулярное обучение (от 4 до 6 тыс.руб.);
• проводить внутренние инструктажи сотрудников с документальным подтверждением;
• проводить идентификацию клиентов, фиксировать все данные о них, производить сверку клиентов на их причастность к терроризму.
• отслеживать и направлять в РФМ сведения по сделкам, подлежащим контролю, а также по «необычным» сделкам;
• хранить документы и сведения не менее 5-ти лет после прекращения отношений с клиентом.

Встав на учет в РФМ, агентства недвижимости и ИП подключаются к базе со сведениями о террористах и преступниках. Любого обратившегося в АН или к ИП гражданина необходимо самостоятельно проверить на предмет причастности к данному списку!

РФМ проводит проверки риэлторов на предмет соблюдения Федерального закона № 115-ФЗ.

Планы проверок нигде не публикуются. Проверяющие (а РФМ привлекает к таким проверкам и органы Прокуратуры на местах) изучают организацию внутренней работы по контролю, все договора с клиентами, проверяют историю и документы-основания по объектам сделок. По результатам проверки агентство или ИП, как правило, может получить штраф даже за незначительное нарушение в документации, организации контроля, сроках или формах отчетности и т.п.

Многочисленные примеры принятых судебных решений по всей России свидетельствуют, что абсолютное большинство решений судей по постановлениям РФМ и др. контролирующих исполнение ФЗ №115 органам, не в пользу риэлторов.

При этом штрафы, наложенные за неисполнение требований самого закона и многочисленных, подзаконных актов и нормативных положений к нему, практически не оспариваются риэлторами.

Естественно, наложение штрафа не освобождает риэлтора от исполнения требований РФМ!

До сих пор, многие агентства недвижимости и ИП, даже не подозревают о существовании этой организации. Росфинмониторинг не стремится заявить о себе, предпочитая оставаться скрытым инструментом серьезного государственного влияния на риэлторский бизнес, и способным, при желании, закрыть его!

Автор статьи: